大家好，我們是每日幣研的香港小編惟吾德馨和台灣小編有龍則靈！上次我們寫了一篇MCO Visa卡的介紹，有許多朋友下載了Crypto.com app之後發現他們有個名為“Earn”的crypto收息功能，可以賺取高達12% p.a.的利息😱！然而這個功能香港居民是不能用的；就算台灣的朋友能用，也有最低存款額等的限制。所以今天小編們就為大家介紹一下Celsius Network，一個讓你用加密貨幣（特別是穩定幣）crypto賺取高達11.9%年收益率的app！歡迎大家加入我們的Telegram群組討論！
本文概覽
- 公司背景介紹
- 為什麼要選它？
- 怎樣賺取利息？
- 小提示
- 優惠碼
- 開戶教學
- 輸入優惠碼教學
- Crytp.com Earn 與 Celsius Network大比拼 (只限台灣用戶)
- 總結
1. 公司背景介紹
Celsius Network成立於2017年，目標十分簡單 — — 通過提供P2P借貸服務，讓人們擺脫中心化銀行的束縛。簡單來說，就是有人想借錢、有人想收息，Celsius Network就扮演著平台的角色，讓用戶免受傳統銀行高利貸款、低息存款的剝削💸 舉個例，2020年6月5–12日，Celsius Network USDC的年收益率就有高達11.9%。香港最大的中心化銀行匯豐，活期存款就只有0.001%💸
Celsius Network的CEO Alex Mashinsky來頭不小，至今擁有35項專利、成立了7家初創公司、成立了紐約10大venture-backed exits中的2家。他早期創建的公司Arbinet市值高達7億5千萬美元，而這個創業故事還被哈佛商學院的課程當作過個案分析。
市面上其實有不少用crypto收息的app，例如Crypto.com、Nexo、BlockFi等等，小編為何最先介紹的是Celcius Network呢？除了極具競爭力的利息，還有三個決定性的原因 — — 「安全」、「透明」、「重視群體」。
2. 為什麼要選它？
2.1 安全
現時Celsius Network管理著顧客5.7億美元的資產，當然要萬分小心。大家不要以為自己的錢會存放在app內哦！Celsius Network現時把用戶的錢放在Prime Trust和Onchain這兩個數字資產託管公司。Onchain (亞太區客戶專用) 提供了極為創新的「暖錢包」技術，是世界上第一家，也是唯一一家運用IBM Hardware Security Module以及頂尖SAFE™技術的公司。Onchain的客戶還包括全球最大crypto交易所之一Binance和最大穩定幣發行公司之一Paxos。
2.2 透明
小編們在幣圈打滾多年，見過無數個blockchain projects來來去去，發現一個共同點：scam projects通常只有鋪天蓋地的廣告宣傳，缺乏實質產品、對財政狀況避而不談；但真正能成功的projects，通常是資料公開透明的。
在Celsius Network的email,、網站、app中，大家可以清楚地看到app的使用人數、公司正在管理的總資產、總交易量、總利息收入、存款量最高的幣的交易量、公司自家token CEL的總買入量、總利息、以CEL賺取利息的百分比等等📈 除此之外，他們的網站上還寫明了公司電話及地址。
大家不！要！小！看！這一點！！不信嗎？那大家自己去看看平時瀏覽的crypto project網站，哪個能把電話和地址都寫上網？小編們不是說網上有這兩樣就一定比沒有好，始終公開有公開的風險；但肯公開這些資料的公司，就說明他們都有經過正規途徑註冊、不是空殼公司，並隨時做好大家上門或連環call的心裏打算(?)。事實上，Celsius已在美國證券交易委員會注册（IRS編號824381219；SEC CIK #0001739052)，加強了顧客對他們的信心。
2.3 重視群體
「群體」的重要性常常被忽略，但其實它決定了一個project能否得到廣大用戶的支持。根據他們的CEO，公司把80%的收益都回饋給了用戶！
除了這個，他們還有幾點做得很好：
- 每個星期都會有AMA (ask me anything) 📅，CEO會以直播的方式親自回答用戶的問題，有興趣的朋友可以follow他們的Twitter
- 每當公司有較senior的新員工時，他們都會發文向大家詳細介紹；
- 他們的 CHO ”Chief Happiness Officers” 會不定期負責分享「活潑可愛」的內容 (e.g. 員工養的狗狗) 以及在Celsius工作的點滴；
- 他們很重視給予女性在區塊鏈工作的同等機會。
很明顯，Celsius Network打造了一個「關心社會、關心群體」的形象。一個公司能做到這些，就給了用戶極大的信心。
3. 怎樣賺取利息？
3.1 基本概念
大家看到的是Celsius Network 2020年6月5–12日的年收益率。左欄是穩定幣，右欄是其他幣種。穩定幣背後有美金支持 (USD-backed)，也就是說穩定幣的價值與美金相比大約是1:1💵 所以，投資在穩定幣的好處就是不用受到幣價大幅波動的影響，而且，不難看出，左欄穩定幣的利息遠超右欄其他的幣種。
那麼，為什麼每種幣會有2個不同的年收益率呢？那是因為：
- 較低的利息：利息以存入的幣發放，e.g. 存USDT, 收USDT作利息
- 較高的利息：利息以Celcius Network的自家平台幣CEL發放，e.g. 存USDT, 收CEL作利息
簡單來說，大家如果選擇收取CEL為利息，就能享受更高的年收益率。值得注意的是，Celsius Network的利息😍 是以複息計算的！以複息計算的！以複息計算的😍 (重要的事要說3遍) 也就是說，每星期收完利息，我們可以連本帶利一起繼續收息！！從小編的交易紀錄截圖可見，收到的利息是越來越多的：
3.2 複息發放
每個星期美國時間星期一，就是Celsius Network發利息的日子💰為什麼要選擇星期一呢？因為他們想”Make your Mondays a whole lot more interesting” 這是一登陸app就會看到的一句話😂好吧你成功了！小編們現在都已經愛上了星期一 (?) 利息會直接發放到大家的Celsius Network錢包裏，然後你自己決定是繼續收息、買其他幣，還是轉(捐)給別人(小編)。
3.3 利息詳情
只要大家下載了Celsius Network，按照2020年6月5–12日的標準，大家存入穩定幣至少能獲得左邊8.69%的年收益率。類似地，如果你存入DASH，你就有至少6.18%的年收益率，如此類推。但如果大家想得到上圖中綠色的、更高的年收益率，可以怎麼做呢？原來，要符合兩個條件：
- 選擇收取CEL作利息
- 錢包裏的CEL至少佔你所有幣的5%
關於第一點，大家可以在Celsius Network app裏選擇”Earn interest in CEL”。
關於第二點，大家就要看看自己想不想持有多些CEL了。根據Celsius Network的「忠實計畫」 (Loyalty Program)，只要錢包裏CEL：其他幣的比例有5%或以上，我們就能享有高達35%的額外利息：
從上圖可見，CEL：其他幣的比例在5–10%的朋友可以有10%的額外利息，10–15%的有20%，>15%的就有最高的35%💰這裏要注意，要享有額外利息，一定要選擇以CEL收取利息哦！惟吾德馨小編就為大家實測過了：
從上圖可見，小編錢包裏CEL的比例是17%，是在>15%的範圍內。原本MCDAI的年收益率是8.69%，而在選擇了以CEL作為利息後，小編能得到11.9%的年收益率，也就是有額外的35%。看到這裏，也許大家會開始考慮買多些CEL，賺取更高的利息。但小編們建議大家要先做好研究，才決定是否投資在CEL上✅❎
4. 小提示
根據Celsius Network的數據，2020年6月14日為止，CEL在過去的12個月有200%的升幅。但小編們要提醒大家，雖然CEL本身有一個較弱的下降速度 (質押代币賺取更高的利息)，但是，這個幣似乎缺乏應用；它的升勢看似猛烈，但這只是投機性的，風險較高📈📉
小編們之所以這麼看好Celsius Network競爭對手Crypto.com 的自家平台幣MCO，就是因為它背後有十分強大的應用 — — MCO VISA卡，是市面上極少極少能把加密貨幣帶入日常生活中的一個幣。MCO的升幅並非投機得來，所以更讓小編放心。✅✅
其其實Celsius Network的利息加上MCO VISA卡的日常使用/回贈才是最划算的玩法：把Celsius裏的幣發送到Crypto.com的存入地址 (Deposit Address)，再用這些錢為MCO Visa卡增值！這樣一來，大家既可以把Celsius裏的幣應用到日常生活中，又可以免手續費為MCO Visa卡增值👍😍 有興趣學多一點的朋友請看我們之前寫的MCO Visa卡詳細介紹文，或直接跳到第6和第9章看看如何買幣（小編建議在Crypto.com app買幣，比Celsius划算）。
至於用不用CEL收息，小編建議看好Celsius Network的朋友可以選擇購入較多的CEL，賺取高達11.9%的複息，反正隨時可以取消以CEL作利息；而對CEL不太感興趣的朋友不妨先存入幾百美金試試操作，用存入的幣收取8.69%的複息，以後再決定要不要用CEL收息。
5. 優惠碼
大家只要在開戶時輸入優惠碼【1106459255】，並且存入200 USD等值的加密貨幣30天，就會收到20 USD等值BTC的迎新獎勵！這30天剛好可以讓大家試試用Celsius Network賺取至少8.69%的利息💰 記得【1106459255】這個優惠碼只有在開戶時，或者身分驗證前才能用哦！
另外，Celsius Network經常會推出各種優惠碼，有時候可以賺取高達50 USD的獎勵呢！以前小編們用過的優惠碼有：【SPRING】、【POV】、【PAKMAN】、【APRIL0410】、【UNITED】、【MINEABLE】等等，回報率比正常的收息高得多！
從上圖可見，惟吾德馨小編在3個月內拿到了130 USD等值的獎勵😍😍 想要得到獎勵，一般都是存入一定等值的加密貨幣30天，與迎新優惠碼差不多💵 要注意的是，這些優惠碼是會過期的，也是先到先得，所以小編會在留言中不斷更新最新優惠碼，讓大家用最快的速度拿到獎勵！
6. 開戶教學
Celsius Network的開戶程序十分簡單：首先下載Celsius Network app，之後輸入姓名電郵等的資料，同時輸入優惠碼【1106459255】就基本完成了。然後，大家需要做KYC (Know Your Customer) ，也就是地址和身分驗證（例如香港的朋友用身分證就可以了）。
如果要得到迎新獎勵，記得要存入200 USD等值的加密貨幣，放30天收息，暫時不要取出哦！小編建議存多一點點 (e.g. 210 USD)，以免一個月過後幣價因波幅而下降到200 USD以下，那就可能錯失獎勵了～
大家也許會問：為什麼要這些資料？安全嗎？小編們的回答是：為了防止洗錢等的罪行，加密貨幣公司在提供金融服務時一般都要按照法律要求顧客驗證身分。為Celsius Network提供KYC的公司的是Onfido，Onfido還為其他著名金融公司提供KYC服務，例如Revolut、Bitstamp、Couchsurfing和Orange，小編們覺得大家的資料是安全的。
7. 輸入優惠碼教學
輸入優惠碼的程序十分簡單，只需選擇“Profile” → “Enter a Promo Code”，再輸入優惠碼就可以了。
那麼，要怎樣做才能拿到獎勵呢？在大家輸入了優惠碼後，系統會自動告訴大家。例如小編在2020年6月3日輸入【SPRING】，只要在7日內存入100 USD等值的幣至少30天，就能獲得20 USD等值的BTC💰我們會勤奮地更新文章，為求大家第一時間得知最新優惠碼！
輸入的優惠碼在哪裏可以看到呢？其實當下是看不到的。只有在發放後，它才會出現在大家的錢包裏。因為獎勵會以BTC發放，所以我們稍移玉步到”Wallet”，點開”BTC”就可以看到了：
8. Crytp.com Earn 與 Celsius Network大比拼 (只限台灣用戶)
看完對比，不知道大家更喜歡Celsius Network還是Crypto.com的Earn功能呢？小編們認為Celsius Nerwork最大的特點是複息+沒有最低存款限制，而Crypto Earn的最大特點是利息夠高。
台灣小編有龍則靈是MCO愛好者，所以已經鎖倉500 MCO正在享受12%的USDC利息 + MCO Visa金屬卡帶來的便利了～但惟吾德馨小編因為是香港用戶，不能用Crypto Earn，所以已經在用Celsius Network享受著11.9%的USDC利息了～ 大家覺得那個比較好呢💵 無論如何，小編們都建議下載Celsius Nerwork看看，始終沒有最低存款限制，可以隨便試！大家在開戶時記得輸入優惠碼【1106459255】，領取20 USD的迎新獎勵哦！順便說一句，Celsius很快會推出自家Visa卡，小編們都十分期待呢（見上圖）！😍 看來這家公司真的是很有心，也很有能力發展！
9. 總結
9.1 Celsius Network安全、透明、重視群體，是值得大家信任的收息app
9.2 Celsius Network每星期一以複息方式發放利息💰
9.3 如果大家選擇收取CEL作利息，加上CEL佔錢包裏的至少5%，就能享受更高的年收益率。例如波幅小的穩定幣，就享有高達11.9%的年收益率；如果不用CEL，或者錢包裏一點CEL都沒有，穩定幣還是會有高達8.69%的年收益率 😍
9.4 下載Celsius Nerwork，在開戶時/身分驗證前輸入優惠碼【1106459255】，並且存入200 USD等值的加密貨幣30天，就會收到20 USD等值BTC的迎新獎勵（小編們建議存入210 USD等值，以免幣值變動而錯失獎勵）💵
9.5 公司會不定期公布優惠碼，有時候可賺取高達50 USD的獎勵💰小編會定期更新留言，為大家送上最新優惠碼
9.6 Celsius Network的利息加上Crypto.com的MCO VISA卡是最划算的玩法：把在Celsius賺到的利息發送到Crypto.com app裏，再用這些錢為MCO Visa卡增值。如果以前沒買過幣的朋友，可跳到這篇文章的第6和第9章學習如何買幣🛍
9.7 Celsius Network和Crypto Earn各有千秋，台灣的朋友可以根據自己的需要選擇，但香港的朋友就只可用Celsius Network。不過如果大家鍾情於穩定幣，又不想持有兩家公司的平台幣(CEL或者MCO)，Celsius Network是更加划算的選擇👍
看完了文章，大家覺得Celsius Network是不是個很好的收息app? 快點下載來試試吧！ 在開戶時/身分驗證前輸入優惠碼【1106459255】，並且存入200+ USD等值的加密貨幣30天，就會收到20 USD等值BTC的迎新獎勵！無論大家有什麼問題，都歡迎留言，或者加入我們的Telegram群組討論哦！不要忘記每日幣研還有Instagram，歡迎大家follow ，讓自己對加密貨幣的了解與日俱增！😎
